〖淄博博山正普资产收益权02期〗

本资产：编号为 的【淄博博山正普资产收益权 02】资产

交易说明书：编号为 的【淄博博山正普资产收益权 02】资产交易说明书

发行人：指淄博博山正XX营有限公司（以下简称：“发行人”）

原债务人：指向发行人履行支付账款及相关权益的债务人，本说明书是指淄博XX理有限公司（以下简称“原债务人”）

资产类型：财产性资产支持收益权

发行：指本资产的非公开发行

《认购协议及风险提示书》：指本资产认购协议及附件

    发行人向认购人说明认购本资产可能存在的风险，以及认购人明确其认购本资产时己充分知悉并能够自行承担认购本资产带来的所有风险

    （以下简称《认购协议》）

本资产底层资产：淄博博XX运营有限公司与淄博博XX有限公司之间的借款

资金用途：发行人转让本资产是为发行人经营生产之需要，通过转让本资产获得对价资金以补充发行人流动性资金，并最终用于基建项目建设

增信措施：

1.淄博XX运营有限公司以其持有金额不低于 6500 万元的应收账款为此次融资提供质押

担保；

2.淄博市博XX营有限公司为此次融资提供无限连带责任担保

金融信服服务结构：青岛XX中心有限公司（以下简称：XX）

本资产发行规模：不超过人民币【5000】万元

本资产的认购期：本资产认购期不超过 6 个月，认购期截止或发行规模满额之日终止认购

资产交易成立日：资产交易成立日：指资产满足本协议、《资产交易说明书》约定的发行最低发行（成立）规模、认购人数等成立条件且未出现资产交易不成立的情形，待认购期结束后由受托管理人判定资产成立的日期

存续期：自本资产交易成立日起至其后不超过【 24 】个月止，以发行人出具的《收款确认书》、管理人出具的《资产交易成立确认函》载明的日期为准

    存续期内发行人有权提前偿付或溢价回购本资产

业绩比较基准：

认购金额区间（元） 预期年化收益率（/年）

20 万元（含）-50 万元（不含） 8.8%

50 万元（含）-100 万元（不含） 9.0%

100 万元（含）-300 万元（不含） 9.2%

300 万元及以上 9.5%

认购起点 【 20 】万元

收益计算方式：存续期内，预期收益为认购人认购金额×【本资产年化业绩比较基准】×实际存续天数÷365 天

    “实际存续天数”是指本资产交易成立日(含)至存续期到期日（不含）的期间天数

    如存续期提前终止，则终止当日为收益计算截止日（不含）

存续期届满后，向认购人或权益持有人偿付本金及预期收益或溢价回购本资产，上述偿付或溢价回购完成后，认购人或权益持有人对本资产不再享有任何收益权

本资产投资收益精确到小数点后 2 位

    所得收益采用舍尾法计算

收益分配方式：发行方于本资产交易成立日后固定日（每年 6 月 30日和 12 月 30 日）分配收益，存续期到期日偿付本金和存续期剩余收益

    预期收益核算公式为认购人认购金额×【年化业绩比较基准】×存续天数÷365 天

转让及赎回机制：本资产存续期间不可转让且不可提前赎回

收益起始日：指本资产交易成立且发行人收到由认购人划付的交易价款后，发行人出具《收款确认书》、受托管理人出具《资产交易成立确认函》后，按照相关协议约定收益利率开始计算收益的时间

收益计算终止日：即计算认购人收益的最终日期

    针对任一认购人的收益分配而言，收益计算终止日是本金偿付或回购结算日（不含）

    到期日包括正常到期日和提前到期日

本金结算日：即向认购人结算本资产认购本金的日期

    认购人认购本资产的本金结算日为存续期届满之日的当日

本金偿付日或回购日：即认购人实际收到认购本金之日

    本资产本金偿付日或回购日为本金结算日之后的 3 个工作日内

工作日：指中华人民共和国法定工作日（不包括法定假日或休息日）

法定节假日：指中华人民共和国的法定及政府指定节假日（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法定节假日）

货币单位 人民币元，特别说明的除外

了解购买、产品进度及返点等更多详情可打：136-2194-8357（微信同）

   〖2021年昌邑市经济开发投资债权收益权一期、二期〗
    一、【项目要素】
    总规模1亿元，分期发行

    一期12个月0.5亿，二期24个月0.5亿

    
    期限：1-2年，季度付息（每年3月20日和6月20日,9月20日和12月20日）
    收益：30—50—100—300万（认购金额）
    一期：8.4%-8.6%-8.8%-9%/年
    二期：8.6%-8.8%-9.0%-9.2%/年
    起息日：每日成立起息（不分周末）
    还款来源：1.发行方持有的应收账款还款；2.担保方经营性收入；3.发行方经营性收入和再融资资金还款

    
    融资主体：昌邑市经xxxx资公司（实控人为昌邑财政局，纯政府平台公司，主体AA，债项AA+）
    担保主体：昌邑市昌xxxx展投资集团有限公司（实控人为昌邑国资委，总资产88.49亿）
    二、【风控措施】
    ⒈昌邑市昌xxxx展投资集团有限公司出具担保函，提供无限连带责任担保；
    ⒉一期：融资方提供8750万应收账款质押；二期：融资方提供12000万应收账款质押；
    ⒊土地抵押，发行人提供价值8.1亿土地进行抵押担保

    
    三、【项目亮点】
    ⑴财政局盖章批准融资：财政局下属全资发债主体融资，财政局盖章批准融资！
    ⑵担保：昌邑市昌xxxx展投资集团有限公司提供无限连带责任担保，担保方由昌邑市国有资产运营管理中心100%控
    股，总资产88.49亿

    
    ⑶抵押：发行人提供价值8.1亿土地进行抵押担保

    
    ⑷应收账款质押：一期：融资方提供8750万应收账款质押；二期：融资方提供12000万应收账款质押

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