政府债-2021平凉城投定融产品

(一) 产品名称：“2021 年平凉市城乡建设投资债权收益权一期”
(二) 备案发行规模：不超过人民币 10000 万元（最终上限以XX所接受备案文件为准），分若干期发行

(三) 项目期限：6+6 个月（甲方可于产品满 6 个月后，提前兑付本产品）

(四) 预期年化收益率：

A 档：认购金额 30 万（含）— 50 万（不含）  8.4%/年

B 档：认购金额 50 万（含）—100 万（不含）  8.6%/年

C 档：认购金额 100 万（含）— 300 万（不含）  9%/年

D 档：认购金额 300 万（含）以上  9.2%/年

 (五) 计息方式：每天成立起息，按照单利计息，不计复利

(六) 本金和收益方式：按自然季度付收益【项目成立后每年 3 月 20 日和6 月 20 日,9 月 20 日和 12 月 20 日为付息日】，最后一期收益随本金一起支付

    若支付日为非工作日，支付时间自动顺延至下一个工作日，满 6 个月后发行人可提前还款兑付

(七) 担保安排：发行人提供 20000 万元应收账款进行质押担保，并提供甘（2020）平凉市不动产权第 0004270 商用土地抵押担保

(八) 发行方式：以非公开方式发行

(九) 发行对象：发行对象为符合XX易所相关规定的具备相应风险识别和承担能力的合格投资者

(十) 承销方式：本项目由承销商采取代销的方式承销

(十一) 备案登记场所：XX产交易所

(十二) 项目受托管理人: 深圳XX限公司

(十三) 偿债保障措施：

（1）设立偿债保障金账户，用于兑付本息资金的归集和管理

    在本系列下各只项目兑付日的当日，将应付本金和收益全额存入偿债保障金账户

（2）在出现预计不能按期偿付项目本息或者到期未能按期偿付项目本息时，公司将至少采取如下措施：

① 不向股东分配利润；

② 暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施；

③ 主要责任人不得调离；

④ 追加偿债担保措施、担保金额；

⑤ 采取其他限制股息分红措施

（3）若在规定期限内未能足额提取偿债保障金，不以现金方式进行利润分配

（十四）募集资金用途：补充发行人流动资金

了解购买、产品进度及返点等更多详情可打：136-2194-8357（微信同）

『山东高密华荣实业发展应收账款收益权资产01号』
一、[基本要素]

规模期限：1亿、12-24个月；半年付息

收益说明：20万-50万-100万-300万
一年期：8.8%-9.0%-9.2%-9.5%
两年期：9.0%-9.3%-9.5%-9.8%

融资主体：高密xx展有限公司
资金投向：受让足额应收账款收益权并补充企业流动资金.
还款来源：融资方正常经营收入；担保方高密xx担保还款；债务人xx的债务还款

    
二、[风控措施]
AA担保方！高xx，总资产437.6亿，年营业收入超过17.7亿元

    母公司高xx实业，为当地最大城投，AA+评级，总资产598.76亿元，拥有较强担保实力

    提供足额应收债权质押

    2019年GDP预计为6500亿元，位列山东省第4位，一般公共预算收入571亿元，增长13.8％

    2018年底，政府负债率仅18.66%(远低于欧盟60%警戒线），政府债务风险总体可控

    
亮点二：高密隶属于山东省潍坊市，全国百强县（市），诺贝尔文学奖莫言故乡，2019年中国县级市全面小康指数前100名，全国制造业，工业百强县市

    2019年GDP:500.05亿，一般公共预算收入超50.01亿

    
亮点三：融资方高密华荣是由高密市人民政府批准设立的一家集融资担保、基金运营、资产处置、产业投资、基础设施建设、地产开发及财政经济服务于一体的大型综合性国有企业，是高密最大的国有市属投融资企业，主体信用评级AA+

    截至2020年9月末总资产598.76亿元，具有较强的担保实力

    
亮点四：AA担保方！高密xx，总资产437.6亿，年营业收入超过17.7亿元

    母公司高密xx业，为当地最大城投，AA+评级，总资产598.76亿元，拥有较强担保实力

    
亮点五：提供足额应收债权质押，完全覆盖产品规模，安全可靠

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