[湖北城市发展建设债权1/2/3/4号定融计划]

黄冈地区最强定融！
优质湖北政信类项目+【AA】级政府平台融资+国有独资企业双担保
【湖北城市发展建设债权1/2/3/4号】
【项目要素】:规模：1亿元
期限：12月/24月；季度付息
收益率：5-20-50-100-300万
一年期：8.6-8.8-9-9.2-9.4%；
两年期：8.8-9-9.2-9.4-9.6%；
【融资方】：XX县国建投资有限公司（AA），成立于2006年3月20日，实缴资本8亿元整，实际控制人为蕲春县人民政府国有资产监督管理局

    公司总资产225亿

    负债率44%

    流动资产150亿，流动比率2.89，整体财务良好

    
【担保方】：
担保方1：蕲春城xx砂经营有限公司，县政府指定唯一黄砂资源开采销售方，黄砂年销售收入近3亿元，超强现金流保障能力

    
担保方2：湖北蕲XX风投资有限公司，成立于2015年1月，注册资本20000万元，实际控制人为蕲春县人民政府国有资产监督管理局

    总资产47亿，流动比率46，速动比率12.9，公司运营良好

    
【应收账款质押】：融资方持有的价值1.2亿元的应收账款+3亿元土地抵押为本项目到期回购担保

    
【投资亮点】
※亮点1:实际控制人为蕲春县人民政府国有资产监督管理局

    
※亮点2:偿付资金来源于发行方经营活动产生的现金流入

    
※亮点3:融资方总资产为225亿

    AA评级的资产标准

    
※亮点4:1.2亿元的应收账款转让+3亿元土地抵押担保

    
※亮点5:XX县国建投资有限公司资产变现

    
※亮点6:蕲春城XX砂经营有限公司提供无限连带责任担保偿付

    
※亮点7:湖北蕲XX风投资有限公司提供无限连带责任担保偿付

    
【区域简介】:蕲春，位于湖北省东南部，隶属于黄冈市，为武汉城市圈重要组成部分，是著名“教授县”，以人才辈出著称

    面积2397.6平方公里

    蕲春县是世界文化名人医圣李时珍故里所在地，现为首批国家中医药健康旅游示范区、第二批国家农场品质量安全县

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【2021年湖北襄阳老河口市联众住房投资管理一期债权合同存证】
规模：项目总规模6000万，分期发行！
收益率：一期：12个月6000万
30-50-100-300万：9%-9.2%-9.4%-9.6%/年
起息日：每天成立起息成立

    
付息方式自然季度付息（满6个月后融资人可提前结束）

融资主体：老XXX联众住房投资管理有限公司
(实际控制人为老河口国资局，主要从事老河口市保障房和廉租房等民生项目建设投资）
担保主体：老XXX建设投资经营有限公司（实际控制人为老河口国资局，主体评级AA，发债主体）

风控措施：
1、老XXX建设投资经营有限公司出具担保函，提供无限连带责任担保；
2、对应老河口市建设投资经营有限公司金额8404万元的应收账款进行质押；
3、提供价值合计为8351.1229万元城镇住宅用地进行抵押；
4、最大政府平台公司AA发债主体担保，子公司融资

    
项目亮点：
√AA担保：
【担保方】老XXX建设投资经营有限公司，实际控制人为老河口国资局

    主体评级AA，发债主体（7只存续债券，存量规模32.34亿），截止2021年三季度，总资产252.88亿，净资产128.38亿，资产负债率49.23%，2020年公司收入11.03亿，利润总额2.75亿

    
担保方主要负责老河口市的基础设施建设和土地整理开发，收入主要来自基础设施建设收入和土地整理收入

    老河口市政府与发行人签订委托投资建设协议，担保人负责项目的投融资和建设任务，老河口市政府根据项目完工进度及已投入的建设成本，按照项目建设成本加上一定合理利润拨付给担保人

√区域优势：
湖北襄阳市！！超稳健政信！！襄阳市经济排名全省第二，仅次武汉！！2020年政府负债率仅15.9%！！当地最大政府平台公司AA发债主体担保，子公司融资！
√应收账款质押：将对应老河口市建设投资经营有限公司金额8404万元的应收账款进行质押

    
√土地抵押：提供价值合计为8351.1229万元城镇住宅用地进行抵押

融资方介绍：
老河口市联众住房投资管理有限公司，是担保人子公司，实际控制人为老河口国资局，主要从事老河口市保障房和廉租房等民生项目建设投资，截止2020年底，老河口财政局欠款融资人4.6亿元，截止2020年12月，融资方总资产32.58亿元

区域经济介绍：
襄阳市：经济排名全省第二，仅次于武汉，2020年全市实现GDP4601.97亿元，全年全市完成财政总收入314.7亿元

    其中，地方一般公共预算收入160亿元

    
老河口市：2020年全市实现GDP342.44亿，全年全市地方公共预算收入8.95亿元，负债率9.9%

    2021年财政一般预算收入预计超过12亿元

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