微山湖电子产业园资产收益权1号/2号

山东微山湖电子产业园资产收益权1号/2号
项目规模：1 亿
投资期限：12/24个月；季度付息
预期收益：10-100-300万
一年期：8.4%-8.6%-8.8%
两年期：8.5%-8.7%-8.9%

融资主体：山东省xx业集团有限公司
资金用途：用于山东xx区微山湖电子产业园项目建设。

    
还款来源：1、发行人经营收入；2、担保人的保证担保；3、基础资产质押物处置；
风控措施：融资方合法拥有和可转让以持有的对微山县xx有限责任公司价值 1.4 亿应收 账款为本项目还本付息提供保障。

项目亮点：
1、百亿资产国有主体平台发行： 山东省微xx限公司成立于 2013 年 8 月，系微山国有xx局控股 公司（99%），注册资本 148993 万元人民币。

    公司现拥有崔庄煤矿、欢城煤矿、泗河煤矿、 永胜煤矿、酒业公司、德道源食品公司、热电公司、纺织公司、微山湖湿地及三产企业共 20 多个子公司，是集采矿、纺织、房地产开发、物业管理、机械制造、食品加工、生态旅 游、印刷包装、电子产品等于一体的新型产业化集团，为当地重要的发债平台，政府支持力度大，2019 年获得补助 1.38 亿。

     截至 2020 年 9 月底，公司总资产 118.89 亿，负债 88.79 亿，流动资产合计 67.78 亿， 负债率 74.68%，负债结构稳定，公司资产变现能力极强，能够有效保障还款兑付。

    
2、近百亿资产国有独资 AA 主体、AA 债券平台强力担保： 担保方微xx建设集团有限公司是由微山xx督管理局于 2008 年 4 月 出资成立的国有独xx责任公司。

    公司为济宁市微山重要的基础设施建设及公用事业运 营主体，主要从事微山基础设施建设、热电生产与供应、商品贸易等业务。

     截至 2020 年 9 月底，公司总资产 83.13 亿，负债 37.49 亿，负债率 45.1%，负债率较 低担保实力有保障。

     经东方金城国际信用评估有限公司评估，公司主体评级 AA、债券评级 AA，评级展望为 稳定。

    
3、足额可持有转让应收账款基础资产： 融资方合法拥有和可转让以持有的对微山县微xx责任公司价值 1.4 亿应收 账款为本项目还本付息提供保障。

    
4、资金监管，安全可靠： 天津银xx公司济南分行对本项目项下募集资金进行监管，保障资金安全。

    
5、区域优势： 济宁为山东省下辖地级市，位于山东省西南部，是著名的“孔孟之乡、运河之都”。

     济宁市矿产资源种类众多，是全国重点开发的八大煤炭基地之一。

    济宁市经济保持增长， 经济总量在山东省处于中上游水平，形成了煤炭开采、机械制造、造纸、电力生产等支柱 产业，2019 年，济宁市经济总量 4370.17 亿元，在山东省下辖的 16 个地级市中排名第 6 位，一般公共预算收入完成 405 亿元，经济实力很强。

    微山，地处鲁苏两省交界，是山东 的“南大门”，经济总量在济宁市排名居于中上游，经济实力较强，当地煤炭储量占山东 1/4、稀土全国第二，有山东“煤都”、东部“稀土城”之称，为鲁南经济圈、淮海经济圈 重要成员，位列中国产业发展能力百强县、全国战略性新兴产业最具竞争力县（市区）20 强。

    2019 年地区生产总值 379.72 亿，一般公共预算收入 29.63 亿。

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其他定融产品：
山东莘县市政债权12/24月
当地平台担保，4.57亿土地抵押，6.3亿应收账款！

1、财政收入：

2019年莘县一般公共财政收入10.4亿。

2、融资担保方：9.8分

莘县城市开发建设发展有限公司，截至2019年12月，总资产76亿元，总负债11亿元，负债率仅14.5%。

山东莘州投资集团有限公司， 截至2019年12月，莘州集团总资产121亿元， 负债率66%。

3、抵质押物及其他：

4.57亿土地抵押，6.3亿应收账款。

【资金用途】资金用于莘县“棚改二期”安置房工程建设。

【风控措施】

【1】不动产抵押：167426.1㎡科教用地，总价值33100万元；27840.5㎡商服用地，总价值12600万元。

    合计总价值45700万元，抵押率65.6%；

【2】应收账款押质押： 发行方将其持有的对莘县东发地物流有限公司的6.3亿元应收账款质押，并在天津金融资产交易所挂牌登记，中登网质押登记，保障本期债权计划本息优先偿付；

【3】莘县最大政府平台担保：山东莘州投资集团有限公司对本次债权计划提供不可撤销的连带责任担保， 出具董事会决议、签订担保函。

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