[山东昌邑市昌盛市政债权资产转让计划]

财政局100%控股担保，100%国企融资主体，AA+公开债项主体担保！

应收账款质押+土地抵押！打款当天计息！
【定融名称】昌盛市政债权资产转让计划
【本期规模】总规模5亿（首期5000万）

【投资期限】12/24个月

【付息方式】季度付息

【收益说明】10-50-100-300万

12个月：8.0%-8.3%-8.6%-8.8%/年

24个月：8.3%-8.6%-8.8%-9.0%/年

【资金投向】用于昌邑市市政基础建设

【融资方】昌邑市昌xx资集团有限公司，由昌邑市国有资产100%控股，总资产88.49亿

【担保方】昌邑xx发投资公司，由昌邑市财政局100%控股，截止2020年6月总资产200.7亿，净资产108.1亿，主体评级AA，债评AA+

    昌邑市财政局对其应付账款超过40亿元，政府平台属性明确且得到当地政府大力支持！

【区域介绍】：

潍坊市位于山东半岛西部，地跨东经118°10′～120°01′，北纬35°41′～37°26′

    气候属暖温带季风型半湿润大陆性气候，市域地貌自北向南，由低到高，形成几个台阶

    潍坊市是世界风筝都，连续荣获国家环保模范城市、国家卫生城市 、国家园林城市、国家食品安全示范城市 、国际和平城市 、全国文明城市中国优秀旅游城市、中国特色魅力城市 全国科技进步先进城市、全国循环经济示范市，全国双拥模范城市 、中国最具幸福感城市 ，中国外贸百强城市 等奖项，荣获中国人居环境奖

     2020年10月20日，被评为全国双拥模范城（县）

【昌邑市介绍】：

2020年昌邑市实现地区生产总值450亿元，同比增长2%;完成一般公共预算收入32.42亿元，同口径增长3.5%

    昌邑市连续9年迈进中国中小城市综合实力百强、投资潜力百强，连续2年入围绿色发展百强、科技创新百强、新型城镇化质量百强，成为全省6个“五榜共进”县市之一

    昌邑市属环渤海经济圈，为国务院确定的沿海对外开放城市之一，被誉为中国丝绸之乡、华侨之乡和中国溴·盐之乡， 先后被评为中国北方绿化苗木基地、中国纺织产业基地市、中国超纤产业基地、中国中小城市综合实力百强县市 、中国最具投资潜力中小城市百强县市 等荣誉称号

     2018年10月，昌邑市入选“综合实力百强县”、 全国投资潜力百强县市、 全国绿色发展百强县市 、全国科技创新百强县市、全国新型城镇化质量百强县市昌邑市地表水包括潍河、胶莱河、虞河三大水系，多年平均径流总量约7.97亿立方米，其中客水流入6.6亿立方米

    多年地表径流可利用总量2.65亿立方米，其中南部地区0.72亿立方米，中部0.72亿立方米，北部沿海地区1.21亿立方米

    另外引黄济青、引黄济烟水渠从市域北部穿过，可利用水量为3400立方米

    昌邑市地下水总储量约15.24亿立方米，浅层地下水一般在2-30米以内，深层地下水一般在35米以下

了解购买、产品进度及返点等更多详情可打：136-2194-8357（微信同）

【南京世荣直接债权计划 1 号定融】

【发行规模】总规模5亿，本期发行不超过5000万元

?【投资期限】12个月

?【预期年化收益率】

10万≤认购金额＜50万，8.0%

50万≤认购金额＜100万，8.2%

100万≤认购金额＜300万，8.3%

300万≤认购金额 8.5%

?【产品优势】

1.红线指标：

SM集团2020年报显示，涉及房地产“三条红线”的数据分别为：剔除预收账款资产负债率68.1%；净负债率50.3%；现金短债比1.16倍

    SM集团成功由“黄档”转“绿档”，将各项金融风险指数控制在安全线以内，“三道红线”全面达标；

2.销售数据：

2020年克尔瑞数据显示：

SM集团2020年1-12月，全口径销售金额3003.1亿，排名中国房地产企业第8名；权益销售金额2102.2亿，排名中国房地产企业第8名；

2021年克尔瑞数据显示：

SM集团2021年1-7月，全口径销售金额1748.8亿，排名中国房地产企业第12名；销售面积984.6万㎡，排名中国房地产企业第11名；销售均价1.78万/㎡；

3.担保主体：

上海SM建设有限公司（AAA评级）提供连带责任担保；

SM集团控股有限公司（00813.HK）提供差额补足；

4.标的优质：

世茂璀璨江山位于南京江北新区，定位为全国重要科技创新产业基地，项目所在区域正处于快速上升阶段，未来发展趋势明显

    周围交通便利配套完全，景观资源丰富，区位条件优越

    五桥首站，一桥通河西CBD，共享两岸繁华

     世茂璀璨江山将建22栋住宅楼，包括洋房和高层，总建筑面积约为341610㎡，其中地上部分建筑面积为251250㎡，地下部分建筑面积为90360㎡

5.回款充裕：

剩余可售货值充足，可售住宅4倍超额覆盖产品本息

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