国民信托-江苏盐城集合资金信托计划

精选信托 2019年09月27日 16:59 1033 pr2

国民信托-江苏盐城【在线预约】

江苏有土地抵押政信！小额畅打！全国百强县土地抵押区域第一大平台,(总资产超300亿、AA发债)保证担保区域第二大平台(总资产166亿、AA发债)保证担保

期限：24月
规模：1.4亿
付息方式：半年付息
预期收益：100万以上8.8%（税后）
资金用途：受让融资人持有的对建湖县欣盛建设投资有限公司 100%股权收益权，融资人到期回购收益权并定期支付回购溢价，融资人将资金用于补充流动资金。

【还款来源】
第一还款来源：本信托计划的第一还款来源为融资人建湖县新农村建设投资有限公司的经营收入。
第二还款来源：本信托计划第二还款来源为担保人建湖县城市建设投资有限公司、建湖县开发区建设投资有限公司的经营收入。
第三还款来源：本信托计划第三还款来源为抵押物（建国用（2015）第602766 号、建国用（2015）第602767号）的变现收入

【风控措施】
建湖县城市建设投资有限公司（AA）为融资人按约支付回购价款及回购溢价款提供不可撤销连带责任保证担保；
建湖县开发区建设投资有限公司（AA）为融资人按约支付回购价款及回购溢价款提供不可撤销带责任保证担保；
建湖县欣盛建设投资有限公司以其持有的2宗总面积约为46580.7平方米的住宅、商业用地让国有建设用地使用权为融资人按约回购股权收益权提供抵押担保。抵押物价值约为26233万元，本息抵押率为：(回购基础款+一年回购溢价)/抵押物评估价值，等于59.77%，本金抵押率为:回购基础款/抵押物评估价值,等于53.37%。

【项目亮点】
亮点一◎融资人：建湖新农投（AA主体）2018年总资产138.5亿，是建湖县农村耕地开发整理的运作主体，通过退宅还耕，将复垦土地进入全省耕地占补平衡库，在省补充耕地指标交易平台交易，获得土地指标交易收入；
亮点二◎保证人：建湖城投（AA主体，债券评级AAA）当地最大融资平台，2019年6月末总资产约309.78亿元，提供无限连带保证担保；
亮点三◎保证人：建湖开投（AA主体，债券评级AA）当地第二大融资平台，2019年6月末总资产约166亿元，提供无限连带保证担保；
亮点四◎融资人提供价值2.62亿元的土地抵押担保，本息抵押率为59.77%（1.6倍覆盖本息）；
亮点五◎盐城，江苏省地级市，地处中国东部沿海地区，江苏省中部。2018年盐城市实现(GDP)5487亿元，省内排名第七，超过扬州和泰州。一般公共预算收入381亿元；财政收入总量全国所有地级市中排名20位。建湖县隶属于江苏省盐城市，入选全国绿色发展百强县市（2018年百强县72名）、全国科技创新百强县市。2018年地区生产总值(GDP)达561.7亿元，地方综合财力为116.45亿元，经济发展势头强劲。

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